Honorar-Anlageberatung und Ruhestandsplanung in Freiburg
Ich berate Menschen, die ihr Vermögen für den Ruhestand klar und verlässlich strukturieren möchten – unabhängig von Banken, Versicherungen und Produktprovisionen.
Viele meiner Mandanten kommen zu mir, wenn eine größere finanzielle Entscheidung ansteht: Eine Lebensversicherung wird fällig, Geld liegt seit längerer Zeit auf Tages- oder Festgeldkonten, eine Immobilie wurde verkauft oder ein vorhandenes Depot soll für den Ruhestand neu geordnet werden.
Dabei geht es häufig um Vermögen zwischen 200.000 und 750.000 Euro und um Fragen wie:
Wie lege ich mein Geld im Ruhestand sinnvoll an? Wie viel Sicherheit brauche ich? Wie kann ich regelmäßige Entnahmen planen? Und wie verhindere ich, dass eine falsche Entscheidung einen Teil meines über Jahrzehnte aufgebauten Vermögens kostet?
Mein Schwerpunkt: Geldanlage im Ruhestand
Als Honorar-Anlageberater in Freiburg entwickle ich gemeinsam mit meinen Mandanten eine individuelle Vermögensstruktur, die zu ihrem Leben und ihren finanziellen Zielen passt.
Dabei betrachten wir nicht nur einzelne Geldanlagen, sondern das Vermögen als Ganzes. Wie viel Geld sollte jederzeit verfügbar sein? Welcher Teil soll Sicherheit geben? Und welcher Teil kann langfristig investiert bleiben?
Das Ziel ist nicht die Jagd nach der höchsten Rendite.
Es geht darum, eine Struktur zu schaffen, mit der Sie auch im Ruhestand ruhig schlafen können – und die Ihnen die Sicherheit gibt, kein Geld durch vermeidbare Fehlentscheidungen zu verlieren.
Unabhängige Beratung auf Honorarbasis
Meine Beratung erfolgt ausschließlich gegen Honorar. Ich erhalte keine Provisionen für den Verkauf von Geldanlagen und habe deshalb keinen wirtschaftlichen Anreiz, bestimmte Produkte zu empfehlen.
Zum Einsatz kommen – abhängig von der individuellen Situation – unter anderem kostengünstige ETFs, Anleihen und weitere transparente Anlagebausteine.
Neben der Ruhestandsplanung begleite ich auch Zahnärzte und Ärzte bei der langfristigen Vermögensplanung und bei finanziellen Entscheidungen rund um den späteren Ruhestand.
Persönlich in Freiburg und digital
Meine Beratung findet persönlich in Freiburg im Breisgau oder deutschlandweit per Videoberatung statt.
Weitere Informationen zu meiner Honorarberatung, meiner Vorgehensweise und meinen Schwerpunkten finden Sie auf www.dominikschwiese.de.