Honorarberatung für Selbständige und Unternehmer durch einen erfahrenen Experten
Ihre Finanzen liegen mir am Herzen: Vereinbaren Sie ein kostenfreies Informationsgespräch. Es geht dabei um Sie und Ihre persönliche Situation. Sie erhalten meine Einschätzung und konkrete Empfehlungen, was Ihre nächsten Schritte sein sollten. Alle Beratungen können bequem per Videokonferenz stattfinden.
Honorarberatung für Selbständige und Unternehmer durch einen erfahrenen Experten
Ihre Finanzen liegen mir am Herzen: Vereinbaren Sie ein kostenfreies Informationsgespräch. Es geht dabei um Sie und Ihre persönliche Situation. Sie erhalten meine Einschätzung und konkrete Empfehlungen, was Ihre nächsten Schritte sein sollten. Alle Beratungen können bequem per Videokonferenz stattfinden.
Referenzen
Was Menschen über uns sagen
Gerd Güssler, Geschäftsführer
Problem: Herr Güssler hatte bereits vor der gemeinsamen Zusammenarbeit einige Verträge für seine Altersvorsorge abgeschlossen. Er hatte jedoch immer wieder Bedenken, dass seine Verträge nicht gut sind. Ihm fehlte einfach die notwendige Klarheit wie lange sein Vermögen im Rentenalter hält. Durch eine neutrale Prüfung stellte sich heraus, dass seine bisherigen Lebensversicherungen aufgrund sehr hohe Kosten keine Rendite hatten.
Ziel: Er wollte das Thema Geldanlage und Vermögensaufbau verstehen, das alte Fehler der Vergangenheit nicht mehr passieren.
Lösung: Durch eine digitale Lebensfinanzplanung und der Erstellung eines rentablen Portfolios konnten wir Herrn Güssler die Angst nehmen, im Rentenalter ohne Geld dazustehen.
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Gerd Güssler, Geschäftsführer
Problem: Herr Güssler hatte bereits vor der gemeinsamen Zusammenarbeit einige Verträge für seine Altersvorsorge abgeschlossen. Er hatte jedoch immer wieder Bedenken, dass seine Verträge nicht gut sind. Ihm fehlte einfach die notwendige Klarheit wie lange sein Vermögen im Rentenalter hält. Durch eine neutrale Prüfung stellte sich heraus, dass seine bisherigen Lebensversicherungen aufgrund sehr hohe Kosten keine Rendite hatten.
Ziel: Er wollte das Thema Geldanlage und Vermögensaufbau verstehen, das alte Fehler der Vergangenheit nicht mehr passieren.
Lösung: Durch eine digitale Lebensfinanzplanung und der Erstellung eines rentablen Portfolios konnten wir Herrn Güssler die Angst nehmen, im Rentenalter ohne Geld dazustehen.
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Dr. Felix Günther, niedergelassener Kardiologe
Problem: Herr Dr. Günther wollte das Thema Vermögensaufbau direkt nach seiner Praxisgründung in die Hände eines Experten legen. Er wusste anfänglich nicht, wem er vertrauen kann und wie Geldanlage im Kern funktioniert.
Ziel: Die Sicherheit zu haben, keine Fehler zu machen, um immer seinen aktuellen Lebensstandard halten zu können, ohne im Hinterkopf ein schlechtes Bauchgefühl zu haben.
Lösung: Erstellung und Umsetzung eines Anlagekonzeptes, welches ihm aufzeigt, was er in welchem Jahr tun muss um ein finanziell abgesichertes Leben zu haben.
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Dr. Raphael Vogler, Unternehmer
Problem: Herr Dr. Vogler hatte in der Vergangenheit durch verschiedenste Finanzberater bereits sehr viele Erfahrungen gesammelt. Viele haben große Versprechungen gemacht, aber keine davon sind eingetreten. Als Unternehmer muss er jedoch Vermögen aufbauen, um später ein finanziell abgesichertes Leben führen zu können.
Ziel: Einen vertrauenswürdigen und unabhängigen Partner zu finden, der ihn im Bereich der Finanzen unterstützt und der auch den Aktienmarkt klar und verständlich erklären kann, ohne viel Fachchinesich.
Lösung: Erstellung und Umsetzung eines Vermögenskonzeptes, welches exakt nach den wissenschaftlichen Grundregeln arbeitet.
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Dr. Raphael Vogler, Unternehmer
Problem: Herr Dr. Vogler hatte in der Vergangenheit durch verschiedenste Finanzberater bereits sehr viele Erfahrungen gesammelt. Viele haben große Versprechungen gemacht, aber keine davon sind eingetreten. Als Unternehmer muss er jedoch Vermögen aufbauen, um später ein finanziell abgesichertes Leben führen zu können.
Ziel: Einen vertrauenswürdigen und unabhängigen Partner zu finden, der ihn im Bereich der Finanzen unterstützt und der auch den Aktienmarkt klar und verständlich erklären kann, ohne viel Fachchinesich.
Lösung: Erstellung und Umsetzung eines Vermögenskonzeptes, welches exakt nach den wissenschaftlichen Grundregeln arbeitet.
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Timo Schandelmeyer, Geschäftsführer
Problem: Herr Schandelmeyer wurde in der Vergangenheit durch verschiedenste Finanzberater beraten, welche ihm Steuervorteile im Vermögensaufbau versprochen haben. Durch die intransparenten und hohen Kosten wäre aber keine Rendite bei ihm angekommen. Lediglich die Berater und Versicherungsanbieter hätten viel Geld an ihm verdient.
Ziel: Die Sicherheit zu haben, im Alter immer einen gewissen Geldbetrag zu haben, um auch im hohen Alter seinen aktuellen Lebensstandard halten zu können ohne dass ihn ein Finanzberater über den Tisch zieht.
Lösung: Erstellung und Umsetzung eines kostengünstigen Sparvertrages nach wissenschaftlichen Grundsätzen.
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Unabhängige Honorarberatung in Freiburg und dem Schwarzwald
Finanzberatung ohne Provisionen und versteckte Kosten: Sie suchen für Ihre Finanzen eine wirklich unabhängige Finanzberatung? Dann sind Sie bei uns genau richtig. Als staatlich zugelassener unabhängiger Honorar-Anlageberater sind wir anders als 99 % aller anderen Marktteilnehmer im Finanzbereich.
Wir sind an eines von 18 staatlich zugelassenen und unabhängigen Geldanlage Instituten angeschlossen, die ausschließlich auf Honorarbasis beraten. Eine Beratung in Ihrem Interesse ist somit sichergestellt, genau wie es der Verbraucherschutz und die Verbraucherzentrale empfehlen.
Ihr finanzieller Erfolg ist unsere Mission. Überzeugen Sie sich selbst!
Der erste Schritt nicht mehr von einem Finanzberater übers Ohr gehauen zu werden, beginnt mit einem unverbindlichen Kennenlerngespräch.
am Finanzmarkt erfolgreich
Spezialisiert auf die Bedürfnisse von Unternehmern und Selbstständigen vermeiden wir teure Finanzprodukte. Mit über 20 Jahren Erfahrung in Aktien, ETFs und Immobilien sparen Sie sich viel Zeit und Nerven durch unsere erprobten Strategien. Wir analysieren Ihre bestehenden Finanzprodukte, ermitteln das Renditepotential, finden versteckte Kosten und Risiken und bauen so für Sie die beste und sicherste Lösung.
Sie profitieren davon, dass ich als unabhängiger Finanzexperte Ihr Interesse verfolge, anstelle Provisionen hinterherzujagen. Zu jedem Zeitpunkt vergleiche ich für meine Kunden die verschiedensten Finanzprodukte und bin somit in der Lage, Ihnen die bestmöglichen Investitionen bieten zu können.
Honorarberatung
einfach erklärt:
Wir investieren ausschließlich auf der Basis etablierter wissenschaftlicher Erkenntnisse: Evidenzbasiert und prognosefrei. Wir unternehmen keine risiko- und kosten- erhöhenden Versuche, durch geschickte Produktkäufe den Markt zu schlagen.
Wir nehmen keine Provisionen, Kickbacks oder Zuwendungen von Produktherstellern oder anderen Dritten. Ebenfalls empfehlen wir unseren Kunden keine “hauseigenen” Produkte. Weniger Interessenkonflikt mit unseren Kunden geht nicht.
Wir minimieren Ihre Kosten, indem wir stets günstige Indexfonds und ETFs für die Abbildung der entsprechenden Anlage-Klassen auswählen und den Produktmarkt laufend nach noch günstigeren und besseren Lösungen durchforsten.
So nehmen Sie Kontakt auf:
Kontaktanfrage
Kontaktanfrage
Lassen Sie mir eine Kontaktanfrage zukommen
Teilen Sie mir gerne mit, wieso Sie mich kontaktieren und für welche Leistungen Sie sich besonders interessieren.
Terminvereinbarung
Terminvereinbarung
Ich werde mich schnellstmöglich bei Ihnen melden, damit wir einen zeitnahen Termin vereinbaren können. Dabei berücksichtige ich selbstverständlich auch Ihre Arbeitszeiten.
Erstgespräch
Erstgespräch
Vertrauen und Transparenz
als wichtigste Werte
Das Erstgespräch ist für beide Seiten ein sehr wichtiger Termin. Sie lernen mich kennen und verschaffen sich einen ersten Eindruck über meine Arbeitsweise.
Auch für mich ist das Erstgespräch sehr wichtig: Sie teilen mir erste Informationen mit, wieso Sie zu mir kommen und welche Erwartungen Sie an mich haben.
Gemeinsam finden wir heraus, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll wäre und an welche Bedingungen sie geknüpft ist.
Zusammenarbeit aus?
Auf das Erstgespräch folgt in der Regel eine Planungsphase. Dabei entwickle ich eine maßgeschneiderte Strategie für Sie und berücksichtige Ihre bestehenden Investitionen.
Zu meinen Aufgaben zählt es, ein Anlagekonzept für Sie zu erstellen. Ich wähle dabei gezielt Produkte aus, die zu Ihnen und Ihrer Risikobereitschaft passen.
Dieses Konzept bespreche ich detailliert mit Ihnen und gehe dabei auf die Chancen und Risiken ein. Es folgt die Umsetzung des Konzepts mit einer anschließenden Betreuung in allen Lebensphasen.
Nico Villing, Geschäftsführer
Problem: Herr Villing war auf der Suche nach einem Experten und unsicher wer ihn die nächsten 30 Jahre für seine Altersvorsorge begleiten kann.
Ziel: Er suchte einen Berater auf den er sich verlassen kann, der ihn aber auch begleitet und selbst wenn es mal stürmisch wird unterstützt..
Lösung: Durch eine digitale Finanzplanung und der Erstellung eines rentablen Portfolios konnten wir Herrn Villing aufzeigen was er machen muss, um im Rentenalter genügend Geld zur Verfügung zu haben.
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Nico Villing, Geschäftsführer
Problem: Herr Villing war auf der Suche nach einem Experten und unsicher wer ihn die nächsten 30 Jahre für seine Altersvorsorge begleiten kann.
Ziel: Er suchte einen Berater auf den er sich verlassen kann, der ihn aber auch begleitet und selbst wenn es mal stürmisch wird unterstützt..
Lösung: Durch eine digitale Finanzplanung und der Erstellung eines rentablen Portfolios konnten wir Herrn Villing aufzeigen was er machen muss, um im Rentenalter genügend Geld zur Verfügung zu haben.
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Wieso unsere Kunden
erfolgreich investieren
Eine Finanzberatung sollte keine einmalige Angelegenheit sein. Wenn Sie dauerhaft einen Überblick über Ihre Finanzen behalten möchten (eine ernste Empfehlung) und clever investieren möchten, dann ist eine dauerhafte Zusammenarbeit mit einem Finanzexperten sinnvoll.
Viele Anlagen sind auf lange Sicht geplant, müssen aber dennoch beobachtet werden. Der Markt kann sich schlagartig verändern – in einem solchen Fall sollte schnell reagiert werden. Auch lhre Lebensumstände oder lhre Wünsche können sich ändern.
Erfahren Sie im Erstgespräch, wie eine dauerhafte Zusammenarbeit aussehen kann und welche Chancen daraus für Sie hervorgehen.
rund um die Finanz- und Honorarberatung
Wenn Sie bislang keine Berührungspunkte mit der Finanz- und Honorarberatung hatten, dann sind Ihnen viele Punkte vermutlich unklar. Ich beantworte Ihnen deshalb verschiedene Fragen, die mir besonders häufig gestellt werden.
1.
Was ist eine Honorarberatung?
Honorarberatung ist eine Dienstleistung in Finanz- & Vermögensangelegenheiten. Es ist gesetzlich geregelt dass der Berater keine Vergütungen oder Provisionen erhält. Dadurch entsteht kein Interessenskonflikt, sondern der Berater arbeiten nur im Kundeninteresse.
2.
Was sind meine Vorteile bei einer Honorarberatung?
Wir arbeiten nur für unsere Kunden. Und wir werden auch nur von unseren Kunden bezahlt. Das mag wie eine Selbstverständlichkeit klingen. In der Finanzbranche ist es die absolute Ausnahme.
Die meisten Banken, Sparkassen und Finanzberater arbeiten jedoch für Provisionen. Sie verdienen ihr Geld, indem sie ihren Kunden Finanzprodukte verkaufen. Dass dadurch Interessenskonflikte entstehen, liegt auf der Hand und ist durch zahlreiche Skandale medial publiziert worden.
3.
Für wen eignet sich eine Honorarberatung?
Wenn Sie den Überblick über Ihre Finanzen bewahren möchten, aber keine Zeit für Investitionen, Marktbeobachtungen oder einer Analyse Ihres Portfolios haben, dann könnte eine Vermögensverwaltung genau das Richtige für Sie sein. Sie beauftragen mich damit, Ihre Finanzen zu verwalten, aktuelle Renditen zu ermitteln und Investitionen bei Bedarf zu überdenken.
4.
Wie ist das Verhältnis zwischen Kosten und Nutzen?
Für mich ist das Verhältnis zwischen den Kosten für meine Beratung und ihren Nutzen sehr wichtig. Meine Aufgabe ist es, Ihr Vermögen zu vergrößern und nicht in die eigene Tasche zu wirtschaften. Deshalb bin ich ein unabhängiger Finanzberater, der keinerlei Provisionen erhält, sondern Ihnen objektiv die besten Finanzprodukte präsentiert.
5.
Kann ich als Selbständiger eine Honorarberatung steuerlich absetzen?
Ja, das ist grundsätzlich möglich unter bestimmten Voraussetzungen. Sprechen Sie uns gerne dazu an.
Über uns:
20 Jahre Erfahrung
Hallo mein Name ist Dominik Schwiese. Seit 2002 bin ich in der Finanzbranche aktiv. Durch meine Tätigkeiten bei mehreren Banken in unterschiedlichster Funktion habe ich viele Eindrücke hinter den Kulissen gewinnen können.
Für mich war klar: Eine partnerschaftliche langjährige Finanzberatung im Sinne des Kunden sieht anders aus.
Also beschloss ich, wie es einst Frank Sinatra schon sagte, meinen eigenen Weg zu gehen.
Mittlerweile im 4. Jahr meiner Selbständigkeit begleite ich ca. 200 Menschen bei Ihrer Geldanlage und Altersvorsorge.
